在為私人銀行及高凈值客戶提供服務方面，意才基金股東聯(lián)合圣保羅銀行已經(jīng)形成了一套特有的傳統(tǒng)和模式：基于專業(yè)信任關系的服務模式、了解客戶詳細投資需求的理念、強化風險管理的作風、為客戶提供量身定制的全面的投資方案。

　　2019年11月，青島意才獲得基金銷售業(yè)務資格，成為2017年我國擴大金融業(yè)對外開放以來，首家獲批的外資基金銷售機構。

　　飲得“頭啖湯”

　　在總經(jīng)理蔣百德看來，意才基金之所以能嘗得外資公募基金銷售資格的“頭啖湯”，究其原因，一方面是因為聯(lián)合圣保羅集團滿足外資基金銷售牌照的一些硬性指標；另一方面是因為意大利聯(lián)合圣保羅銀行將青島視為重要戰(zhàn)略市場，且在本土市場持續(xù)深耕。

　　“2007年以來，我們一直是青島銀行的股東和戰(zhàn)略合作伙伴?！?007年開始，聯(lián)合圣保羅銀行成為青島銀行少數(shù)戰(zhàn)略持股的股東，自從持股青島銀行之后，銀行總資產(chǎn)提高了7倍，達到3710億元，凈利潤達到之前的5倍。

　　與青島銀行合作的成功，讓聯(lián)合圣保羅銀行相信青島是一個有吸引力的地區(qū)。

　　“青島財富聚集、潛力極大，是進入山東省的快捷門戶。當青島成為中國唯一的財富管理和金融綜合改革試驗區(qū)時，意大利聯(lián)合圣保羅銀行決定在這里設立第一家全資公司?！笔Y百德介紹了聯(lián)合圣保羅銀行的戰(zhàn)略決策，“我們想在全中國銷售產(chǎn)品和服務，先選擇在青島設立總部并首先在這里開展業(yè)務。

　　2016年，注冊資本1.46億元人民幣的青島意才財富管理有限公司在青島落戶。該項目由意大利聯(lián)合圣保羅銀行與福德萊姆意大利聯(lián)合圣保羅私人銀行、意大利歐利盛資本資產(chǎn)管理股份公司三方共同投資設立，投資總額4.38億元。在獲得基金銷售牌照后，公司更名為青島意才基金銷售有限公司。

　　此公司為聯(lián)合圣保羅銀行在歐洲財富管理領域積累的專長提供了用武之地?！耙宰约旱膬?yōu)勢去助力本地發(fā)展，雖然比最初的計劃費時更多，但我們一直非常有韌性地去追求這個目標?！?/p>

　　十余年的合作讓聯(lián)合圣保羅與當?shù)卣３至肆己玫暮献麝P系?！拔覀兛偸菍Α茏鍪裁础汀荒茏鍪裁础３滞该?。相信青島市有關部門已經(jīng)確認，我們是長期的投資者，真正支持雙向技術轉(zhuǎn)讓和知識共享。同時，我們也非常欣賞青島市良好的營商環(huán)境和不斷發(fā)展的態(tài)勢。”

　　2019年3月，聯(lián)合圣保羅銀行與青島市政府共同簽署了合作備忘錄，共同合作開發(fā)青島財富管理試驗區(qū)。這份合作備忘錄是在主席訪問意大利期間，在主席和意大利總理孔特的見證下共同簽署的。

　　意大利聯(lián)合圣保羅讓自己所開發(fā)的服務模式完全符合中國政府支持與倡導的金融服務市場發(fā)展的方向，并對其進行調(diào)整，使之完全符合新規(guī)的要求。在蔣百德看來，這可能是獲得牌照的最重要的因素。

　　在中國“有韌性的努力”

　　2006年8月26日，意大利聯(lián)合圣保羅銀行由意大利聯(lián)合銀行和意大利圣保羅銀行合并組成，成為歐洲最大的銀行集團之一，是意大利最重要的商業(yè)銀行。

　　它和中國結緣已久，1981年，意大利聯(lián)合圣保羅銀行在北京開了第一個代表處，這也是獲得授權的第一家歐洲銀行。如今在香港、上海都設有分行。1997年還成立了獨資子公司，主要為在華的中小企業(yè)提供金融服務。

　　“在與新客戶開展關系的初始階段，我們會深入了解他們的特點和目標，據(jù)此建立關系，以便提出個性化的建議。在投資建議階段，我們會從國內(nèi)和全球優(yōu)質(zhì)的供應商中挑選產(chǎn)品，為客戶提供個性化的、長期的投資解決方案。在售后服務階段，我們將積極主動地解釋市場上經(jīng)常發(fā)生的變化，并詳細說明推薦的組合解決方案所需的調(diào)整。此外，我們將隨時與客戶討論與金融相關的話題，以便為他們提供與金融相關需求的支持。這些是聯(lián)合圣保羅的服務模式在歐洲市場取得成功的根本特征，我們堅信，這也會在中國市場取得成功?！笔Y百德介紹。

　　在為私人銀行及高凈值客戶提供服務方面，聯(lián)合圣保羅銀行已經(jīng)形成了一套特有的傳統(tǒng)和模式，其特點包括：基于專業(yè)信任關系的服務模式、了解客戶詳細投資需求的理念、強化風險管理的作風、為客戶提供量身定制的全面的投資方案?！斑@種模式如果與中國市場的特點相結合，一定能夠成功地滿足中國高凈值客戶日益增長的投資預期?！笔Y百德相信，聯(lián)合圣保羅自身擁有的開發(fā)財富管理領域成功服務模式的專業(yè)背景、了解中國市場特殊性的經(jīng)驗以及與當?shù)亟鹑跈C構建立良好的戰(zhàn)略合作伙伴關系，都能讓聯(lián)合圣保羅極好地適應中國市場。

　　與此同步的，是聯(lián)合圣保羅一直在進行“有韌性的努力”。

　　今年年初，青島銀行在A股上市，其第二大股東意大利聯(lián)合圣保羅銀行持有13.85%股權；另外，旗下資產(chǎn)管理公司意大利歐利盛資管持有鵬華基金49%股權，并拿下基金銷售牌照。聯(lián)合圣保羅一直在按照自己的節(jié)奏布局中國的內(nèi)外資本融合。

　　在7月舉辦的2019中國財富論壇上，意大利聯(lián)合圣保羅銀行集團首席運營官Rosario STRANO在致辭中表示，在中國市場的投資，是推動聯(lián)合圣保羅銀行業(yè)務發(fā)展的最重要的動力之一。今后，聯(lián)合圣保羅銀行將進一步拓展在中國青島地區(qū)的業(yè)務，希望能夠在青島成立持股51%的新的證券公司，它可以與當?shù)仄髽I(yè)和主要伙伴共同經(jīng)營，此外，在未來我們也考慮進一步投入更多金融資源。

　　“任何在中國經(jīng)營的國際公司都應該做出不懈的努力，提升在中國市場的競爭力?！笔Y百德如此總結。

　　基金紅海將呈現(xiàn)雙峰競爭

　　境外資本巨頭進入第三方基金銷售市場，無疑給中國基金銷售的紅海市場發(fā)展再添“一把火”。

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，目前市場上的第三方獨立基金銷售機構共有131家，獲批時間大都集中在2012-2016年。2017年，監(jiān)管收緊第三方基金銷售牌照發(fā)放，牌照市場價一度被炒至上億元。2017年以來，僅有大河財富基金銷售、民商基金銷售、騰安基金銷售、北京中期時代基金銷售、百度百盈科技等5家獲批。

　　與之形成鮮明對比的是我國廣闊的財富管理市場。據(jù)《中國資產(chǎn)管理行業(yè)市場前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃分析報告》統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，截至2018年底，中國資產(chǎn)管理行業(yè)總規(guī)模約為124.03萬億元。

　　“肯定是外資看好中國的財富管理市場，基金銷售牌照可以給高凈值客戶提供更具特色的服務，這可能會是一個方向?！币患抑行⌒弯N售平臺人士如是說。

　　青島意才基金銷售有限公司(“意才”)于2016年在中國成立，擁有一支專業(yè)的理財師團隊，旨在為高凈值客戶和機構客戶提 供定制化的基金產(chǎn)品及資產(chǎn)配置方案。在理財師與客戶之間建立長 期互信的關系，是意才服務模式的核心與基礎。

　　“意才”源自“意大利才能”，選擇這樣一個名字，充分體現(xiàn)了意才基金的決心：緊密連接意大利文化，堅實扎根中國市場。

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