五道集團三周年 特輯 ——成立的初心

　　3月31日，五道集團即將迎來三周歲生日，并步入第4個年頭?！盀槿蚋邇糁悼蛻籼峁┲档眯刨嚨呢敻还芾矸铡笔俏宓缽?017年成立伊始便有的清晰目標和使命。3年載譽，砥礪深耕，相信專注與專業(yè)的力量。

　　五道集團當時設立發(fā)起的初心是——希望能夠幫助企業(yè)家，以及更多的高凈值客戶，管理好他們的財富，能夠讓他們以更專業(yè)的態(tài)度，把更多的精力放在企業(yè)的經(jīng)營以及本職工作上，同時還能實現(xiàn)自身財富的增值，獲得企業(yè)和自身財富的雙贏，而不是無暇兼顧兩方面，甚至出現(xiàn)因撲倒在資產(chǎn)管理上而荒廢企業(yè)管理以及本職工作、最終還不能達到理想財富管理效果的情況。

　　忠于自己的文化內(nèi)涵

　　對于五道來講，一方面是有五道口金融學院的這個基因，另一方面我們也把“五道”定義成五個方面：

　　一是產(chǎn)業(yè)之道，就是扎根產(chǎn)業(yè)，聚焦產(chǎn)業(yè)，選擇熟知的產(chǎn)業(yè)來獲取資產(chǎn);

　　二是資產(chǎn)之道，在產(chǎn)品的選擇上，把優(yōu)秀的產(chǎn)品甄選出來，從而能夠用這些產(chǎn)品更好地服務于客戶;

　　三是客戶之道，我們始終認為，風險控制是一切的基石，是集團發(fā)展的重中之重;風控把控好，才能更好的服務客戶。

　　四是財富之道，要能夠為客戶持續(xù)的創(chuàng)造財富;

　　五是社會之道，響應國家相關(guān)政策，積極投身于社會公益事業(yè)之中。

　　這就是我們五道集團中“五道”的文化內(nèi)涵之所在。

　　此外，五道集團的LOGO也是由五道口金融學院的校友設計，完美的契合了古代文化內(nèi)涵。圖形衍生于使用歷史最悠久的貨幣——漢武帝時期的“五銖錢”，寓意五道集團長久發(fā)展;外圓內(nèi)方，體現(xiàn)“處事圓通豁達，內(nèi)心有固守準則”的哲學之道;圖形左邊“道”、右邊“五”、中間“口”連起來為“五道口”，代表五道集團股東發(fā)起背景;右側(cè)“五”字形似時間沙漏，又似“玫瑰”形狀，寓意投資是時間的玫瑰。

　　五道集團成立于2017年，集團成立以來，以優(yōu)質(zhì)的甄選產(chǎn)品能力和服務屢獲殊榮，曾榮獲《最佳財富管理機構(gòu)獎》、《最佳資產(chǎn)配置服務機構(gòu)獎》、《杰出品牌形象獎》、《卓越財富管理機構(gòu)獎》、《私人財富管理創(chuàng)新之星獎》等多項行業(yè)大獎。

　　五道集團三周年 特輯 ——領導者 劉振

　　五道集團創(chuàng)始人兼CEO 劉振 曾擔任中植企業(yè)集團執(zhí)行總裁、華中融資租賃有限公司董事長、豐匯租賃有限公司總裁、中融國際信托有限公司副總經(jīng)理、普華永道會計師事務所高級顧問等重要職務。

　　劉振曾長期擔任總資產(chǎn)管理規(guī)模超過萬億的大型綜合性金融集團的核心高管，主管負責投資的資產(chǎn)規(guī)模超過1200億。涉足融資租賃、資本市場投資、股權(quán)投資、信托投資、金融衍生 品投資 等不同的金融投融資領域，尤其在教育行業(yè)、地產(chǎn)行業(yè)、消費金融、醫(yī)療行業(yè)，科技行業(yè)具備豐富的投資經(jīng)驗。

　　在事業(yè)成功之余，劉振對中國經(jīng)濟及社會發(fā)展貢獻著自己的力量，并陸續(xù)獲得——江陰市政府頒發(fā)的“優(yōu)秀企業(yè)家 ”、江陰市高新區(qū)黨工委頒發(fā)的“最具團魂CEO”稱號、北京大學 “創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)榜樣人物 ”、中國財經(jīng)峰會冬季論壇 “2018年新經(jīng)濟年度人物”等社會榮譽。

　　同時劉振還兼任江蘇省融資租賃行業(yè)協(xié)會副會長、北大光華管理學院MBA校友導師、 盤古智庫首屆 理事會理事等社會職務。

　　從工作中去學習(以下為劉振自述)

　　我們的學習圍繞著我們的目標，圍繞著我們的事業(yè) 。因為想成為一個金融領域的領軍級的人物。要成為的不只是一個專才，一個專家，而一個企業(yè)家，做金融投資的企業(yè)家。

　　因為對金融行業(yè)的向往以及創(chuàng)業(yè)的夢想，劉振先后就讀北京大學光華管理學院工商管理碩士、清華大學五道口金融學院金融EMBA 。在這些頂級學府的學習過程中，劉振慢慢和志同道合的朋友們聚到一起。

　　劉振表示，如果你想成為一個管理層的人，你最重要的學習的一個地方就是自己的公司。自己工作的場所，是你學習收獲最大的地方 。

　　其次就是到商學院里去學習，能夠從理論上、從一些同學的企業(yè)案例上，彼此學習提升。

　　劉振（右一）及五道口金融學院校友們

　　另外一方面，去讀MBA、EMBA也是一種和優(yōu)秀的人的鏈接。和優(yōu)秀的人一起，你再去學習，再去溝通，再去和這樣的一幫人相互支持。包括現(xiàn)在的五道集團，也是五道口金融學院的同學投資了上億的資金投進來，我們才做成現(xiàn)在的五道集團，他們也托管了很多的資金讓我們來幫著投資和管理。

　　五道集團三周年 特輯 ——背后的力量

　　強大的股東背景—— 緣聚五 道口 一世同窗情

　　在投資界，五道口的聲名赫赫，從事投資的畢業(yè)生幾乎遍及投資界。在現(xiàn)如今的一行三會(央行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會)，亦有不少五道口人執(zhí)掌重要部門甚至高層?，F(xiàn)在，一行三會里也有很多五道口的講師。

　　五道集團創(chuàng)始人兼CEO劉振，在任職中植企業(yè)集團執(zhí)行總裁期間，曾在清華五道口金融學院學習EMBA課程。在學習期間，認識了一群志同道合的各行各業(yè)大佬。在學習中，他們是互相學習的兄弟，在工作中，他們是互相幫助的朋友。

　　(劉振與中國證券監(jiān)督管理委員會原主席肖鋼)

　　正是這種緣分和兄弟情，成就了今天的五道集團。2017年，五道集團由16位清華五道口校友共同發(fā)起設立，注冊資本金2.1億元，聚集了大量的行業(yè)資源與頂級人脈。

　　劉振與五道口的校友們

　　多家國內(nèi)知名投資管理公司投資五道集團旗下私人銀行業(yè)務板塊，包括：上市公司“金地集團” (股票代碼：600383)旗下合資子公司 ; 上市公司“老百姓”(股票代碼：603883)大股東老百姓醫(yī)藥集團;上市公司“常寶股份”(股票代碼：002478 ) 大股東常寶投資 ; 以及長安控股(集團)有限責任公司，上海錦潤大地實業(yè)有限公司等。

　　五道集團三周年 特輯 ——產(chǎn)品及理念

　　五道集團從創(chuàng)立之初的理念就是做小而精的金融集團，作為一家管理者和資產(chǎn)端人員都有著十幾年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗的我們比市場上95%的三方機構(gòu)更專業(yè)，五道憑借專業(yè)的能力，簡單的發(fā)心，為客戶管理財富，讓他們多受益。

　　始終堅守責任，嚴格風險控制體系

　　五道集團本身有一個非常獨立的，公允客觀的風控委員會。一方面，五道集團的股東專家委員以及管理層，都有著十年以上，累計投資2千多億規(guī)模，在多家金融機構(gòu)擔任過董事長、總裁等重要職務的豐富的實操經(jīng)驗;同時，其他專家委員也是由在多家金融機構(gòu)擔任過獨立審批人、首席風險官這樣一些經(jīng)驗豐富的資深金融從業(yè)人士組成。

　　第二，在資產(chǎn)的選擇方面，五道聚焦行業(yè)。目前五道集團一方面一直深耕于地產(chǎn)、教育、消費金融等領域并布局一些非標類的資產(chǎn);另外，精選生物科技、高端制造、人工智能產(chǎn)業(yè)領域布局股權(quán)投資類的項目。

　　第三，五道在具體的風控措施上，都有實質(zhì)性抓手，切入到實質(zhì)性的點，有著扎實的底層資產(chǎn)打好基礎。

　　堅持專業(yè)定位，精心為用戶選擇產(chǎn)品

　　截至去年12月份，公司先后布局北京、上海、山東等區(qū)域，累計服務超1000名高凈值客戶，400余名超高凈值客戶。投資產(chǎn)品，既包括國內(nèi)外知名企業(yè)的債權(quán)項目，如藍光地產(chǎn)、奧園地產(chǎn)、樸新教育等，也包括新興市場的明星股權(quán)項目，如騰訊音樂、云從科技、京東物流、蔚來汽車、銀聯(lián)商務、小度科技、曠世科技等。截至2020年12月31日，五道集團累計發(fā)行的產(chǎn)品規(guī)模近50億，到期產(chǎn)品均足額兌付，為客戶創(chuàng)造了近4億元投資收益。

　　五道集團未來重點布局三個板塊。

　　1、做強私人銀行業(yè)務

　　私人銀行業(yè)務是金融領域皇冠上的明珠，在中國剛剛起步十年出頭，方興未艾，前景無限。在私人銀行板塊，未來，五道將具體圍繞著高凈值客戶，為其提供獨立的私人銀行服務。

　　目前而言，五道的私人銀行業(yè)務仍然是我們的主體業(yè)務，對于私人銀行服務，我們的策略就是用資產(chǎn)引領財富。選擇優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)去提供給客戶投資的機會，從而達到保值增值的目的，更好地管理高凈值客戶的財富。

　　2、做專資產(chǎn)管理業(yè)務

　　資產(chǎn)管理板塊又細分為三個方向，分別是：基金管理業(yè)務、并購投行業(yè)務、股權(quán)投資業(yè)務。今后，五道集團將會在資產(chǎn)管理的板塊中沿著這三個方向去開拓業(yè)務;此外，還有金融牌照。五道的資產(chǎn)管理水平達到一定程度后，就會逐步的去布局一些金融牌照板塊的業(yè)務。

　　3、要有產(chǎn)業(yè)運營能力

　　發(fā)展的核心不在于開發(fā)，而在于產(chǎn)業(yè)運營。因此，五道集團未來在產(chǎn)業(yè)運營方面將不斷深耕細化，通過技術(shù)指導，人才輸送，金融賦能產(chǎn)業(yè)的同時，也為客戶以及合作伙伴創(chuàng)造更多的財富。

　　一直以來感恩客戶對五道的 支持與理解。  在“十四五”開局之年， 五道 集團將用更開放的視野，更專業(yè)的服務，更豐富的產(chǎn)品，打理好客戶的資產(chǎn) ， 讓客戶擁有更加美好的幸福生活 。

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